山東省地方金融監督管理局關(guān)于印發(fā)《山東省融資擔保公司監督管理辦法》的通知

山東省地方金融監督管理局關(guān)于印發(fā)《山東省融資擔保公司監督管理辦法》的通知

SDPR-2020-0440004

魯金監發(fā)〔2020〕11號

山東省地方金融監督管理局關(guān)于印發(fā)《山東省融資擔保公司監督管理辦法》的通知

各市人民政府，各縣（市、區）人民政府：

《山東省融資擔保公司監督管理辦法》已經(jīng)省政府同意，現印發(fā)給你們，請認真貫徹執行。

山東省地方金融監督管理局

2020年11月16日      

山東省融資擔保公司監督管理辦法

第一章  總  則

第一條  為加強對融資擔保公司的監督管理，規范融資擔保行為，促進(jìn)融資擔保行業(yè)健康發(fā)展，根據《融資擔保公司監督管理條例》（國務(wù)院令第683號）、《山東省地方金融條例》（2016年3月30日山東省第十二屆人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )第二十次會(huì )議通過(guò)）、《關(guān)于印發(fā)<融資擔保公司監督管理條例>四項配套制度的通知》（銀保監發(fā)〔2018〕1號）和《融資性擔保公司管理暫行辦法》（中國銀監會(huì )等七部委令2010年第3號）等規定，結合山東實(shí)際，制定本辦法。

第二條  在山東省轄區內設立融資擔保公司及分支機構，從事融資擔保業(yè)務(wù)活動(dòng)，適用本辦法。

第三條  本辦法所稱(chēng)融資擔保，是指擔保人為被擔保人借款、發(fā)行債券等債務(wù)融資提供擔保的行為；所稱(chēng)融資擔保公司，是指依法設立、經(jīng)營(yíng)融資擔保業(yè)務(wù)的有限責任公司或者股份有限公司。

第四條  本辦法所稱(chēng)監督管理部門(mén)是指山東省地方金融監督管理局（即省級地方金融監管部門(mén)，以下稱(chēng)“省地方金融監管局”）、各設區的市地方金融監督管理局（以下稱(chēng)“市級地方金融監管部門(mén)”）、各縣（市、區）地方金融監督管理局或者各縣（市、區）人民政府確定的監督管理部門(mén)（以下稱(chēng)“縣級地方金融監管部門(mén)”）。

第五條  省地方金融監管局負責全省融資擔保公司和省外融資擔保公司來(lái)魯設立分支機構的準入、退出；負責融資擔保公司合并、分立、減少注冊資本變更事項審批；負責融資擔保公司監督管理政策的制定；負責省屬融資擔保公司日常監管和風(fēng)險防范工作;負責指導市級地方金融監管部門(mén)做好融資擔保公司日常監管和風(fēng)險防范工作；負責向省級人民政府和國務(wù)院銀行保險業(yè)監督管理機構報告工作。

市級地方金融監管部門(mén)負責本地區融資擔保公司（含省外融資擔保公司駐魯分支機構）變更事項備案，負責省內融資擔保公司在本地區設立分支機構的備案；負責指導所轄縣級地方金融監管部門(mén)做好融資擔保公司日常監管；負責建立融資擔保公司風(fēng)險防范工作機制；負責融資擔保公司監督管理政策的貫徹執行；負責向同級人民政府和上級地方金融監管部門(mén)報告工作。

縣級地方金融監管部門(mén)負責在本地區登記注冊的融資擔保公司法人機構和融資擔保公司分支機構的日常監管和風(fēng)險防范；負責融資擔保公司監督管理政策的貫徹執行；負責向同級人民政府和上級地方金融監管部門(mén)報告工作。

第二章  設立、變更和終止

第六條  設立融資擔保公司（含外省融資擔保公司駐魯分支機構），應當經(jīng)省地方金融監管局批準。融資擔保公司的名稱(chēng)中應當標明融資擔保字樣。

經(jīng)批準設立的融資擔保公司及外省融資擔保公司駐魯分支機構，由省地方金融監管局頒發(fā)融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證，并憑融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證向企業(yè)登記部門(mén)申請注冊登記。融資擔保公司融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證有效期5年，有效期屆滿(mǎn)，需要延續的，融資擔保公司應提前30日報請省地方金融監管局換發(fā)融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證有效期屆滿(mǎn)未延續的，由省地方金融監管局依法注銷(xiāo)。

未經(jīng)省地方金融監管局批準，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)融資擔保業(yè)務(wù)，任何單位不得在名稱(chēng)中使用融資擔保字樣。國家另有規定的除外。

第七條  設立融資擔保公司，應當符合《中華人民共和國公司法》的規定，并具備下列條件：

（一）股東信譽(yù)良好，最近3年無(wú)重大違法違規記錄；

（二）注冊資本不低于人民幣1億元，且為實(shí)繳貨幣資本；

（三）擬任董事、監事、高級管理人員熟悉與融資擔保業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規，具有履行職責所需的從業(yè)經(jīng)驗和管理能力；

（四）有健全的業(yè)務(wù)規范和風(fēng)險控制等內部管理制度。

第八條  法人投資入股融資擔保公司，應當符合以下條件：

（一）依法登記注冊，具有法人資格；

（二）法定代表人無(wú)犯罪記錄和不良信用記錄；

（三）企業(yè)法人有良好的社會(huì )聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；

（四）有較強的經(jīng)營(yíng)管理能力，財務(wù)狀況良好；

（五）入股資金來(lái)源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

（六）公司治理良好，內部控制健全有效。

自然人投資入股融資擔保公司，應當符合以下條件：

（一）有完全民事行為能力；

（二）無(wú)犯罪記錄和不良信用記錄；

（三）有較強的抗風(fēng)險能力和資金實(shí)力，入股資金來(lái)源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。

第九條  設立融資擔保公司，應向省地方金融監管局提交下列文件、資料：

（一）設立申請登記表；

（二）成立籌備工作小組相關(guān)決議；

（三）融資擔保公司章程草案；

（四）股東法定代表人以及擬任公司董事、監事、高級管理人員身份證復印件；

（五）股東法定代表人以及擬任公司董事、監事、高級管理人員無(wú)犯罪記錄證明；

（六）股東法定代表人以及擬任公司董事、監事、高級管理人員個(gè)人信用報告；

（七）股東有權機構同意向融資擔保公司出資入股決議；

（八）股東企業(yè)信用報告；

（九）股東最近兩年審計報告；

（十）第一大股東最近3個(gè)月銀行對賬單；

（十一）股東關(guān)聯(lián)關(guān)系、投資資金來(lái)源、對外投資、自身及關(guān)聯(lián)機構投資入股其他融資擔保公司、金融組織等情況說(shuō)明；

（十二）股東近2年納稅證明；

（十三）股東承諾書(shū)；

（十四）擬任公司董事、監事、高級管理人員信息表；

（十五）擬任公司董事、監事、高級管理人員學(xué)歷證明、專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)證書(shū)、從事金融、擔保等工作證明；

（十六）企業(yè)名稱(chēng)登記證明文件；

（十七）業(yè)務(wù)規范和風(fēng)險控制等內部管理制度；

（十八）驗資報告。

第十條  市級地方金融監管部門(mén)負責擬設立融資擔保公司申報輔導工作，出具輔導報告，指導縣級地方金融監管部門(mén)做好擬設立融資擔保公司經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所現場(chǎng)查驗和出具查驗報告等工作。省地方金融監管局應當自受理申請之日起20日內作出批準或者不予批準的決定，不包括申請材料需要補齊補正和設立公示時(shí)間。決定批準的，頒發(fā)融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證，不予批準的，書(shū)面通知申請人并說(shuō)明理由。經(jīng)批準設立的融資擔保公司由省地方金融監管局予以公告。

第十一條  經(jīng)批準的融資擔保公司應自省地方金融監管局頒發(fā)融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證之日起30日內向企業(yè)登記部門(mén)申請設立登記，90日內開(kāi)業(yè)。逾期未開(kāi)業(yè)的，由住所地縣級地方金融監管部門(mén)收回融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證和批復文件，逐級交回省地方金融監管局，由省地方金融監管局予以注銷(xiāo)并公示。

第十二條  融資擔保公司有下列變更事項之一的，應當經(jīng)省地方金融監管局批準：

（一）合并；

（二）分立；

（三）減少注冊資本。

第十三條  融資擔保公司有下列事項之一的，應自分支機構設立之日起或者變更相關(guān)事項之日起30日內向市級地方金融監管部門(mén)備案，變更后的事項應符合本辦法第六條、第七條、第八條等有關(guān)規定：

（一）在省內設立分支機構；

（二）變更名稱(chēng)；

（三）變更持有5%以上股權的股東；

（四）變更董事、監事、高級管理人員；

（五）變更住所（經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所）；

（六）變更營(yíng)業(yè)范圍；

（七）增加注冊資本。

第十四條  融資擔保公司變更事項涉及融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證載明內容的，由省地方金融監管局根據市級地方金融監管部門(mén)抄報的備案文件換發(fā)融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。

第十五條  省外融資擔保公司來(lái)魯設立分支機構，應當具備下列條件，并經(jīng)省地方金融監管局批準：

（一）注冊資本不低于人民幣10億元；

（二）經(jīng)營(yíng)融資擔保業(yè)務(wù)3年以上，且最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（三）最近2年無(wú)重大違法違規記錄。

融資擔保公司應當自分支機構設立之日起30日內，將有關(guān)情況報告公司住所地監督管理部門(mén)。

第十六條  省外融資擔保公司來(lái)魯申請設立分支機構，應向省地方金融監管局提交下列文件和資料：

（一）設立申請登記表；

（二）融資擔保公司股東會(huì )或者董事會(huì )決議；

（三）可行性研究報告；

（四）融資擔保公司規范經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險防范化解承諾書(shū)；

（五）融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證復印件；

（六）融資擔保公司法定代表人以及擬任分支機構高級管理人員身份證復印件；

（七）融資擔保公司法定代表人以及擬任分支機構高級管理人員無(wú)犯罪記錄證明；

（八）融資擔保公司及其法定代表人、擬任分支機構高級管理人員個(gè)人信用報告；

（九）融資擔保公司最近2年審計報告；

（十）公司住所地監管部門(mén)同意設立分支機構批復文件和最近2年無(wú)違法違規記錄證明；

（十一）擬任分支機構高級管理人員備案申請；

（十二）擬任分支機構高級管理人員學(xué)歷證明、專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)證書(shū)、從事金融或者擔保工作證明；

（十三）業(yè)務(wù)規范和風(fēng)險控制等內部管理制度；

（十四）營(yíng)運資金撥付憑證。

市級地方金融監管部門(mén)負責擬設立分支機構申報輔導工作，出具輔導報告，并指導縣級地方金融監管部門(mén)做好擬設立分支機構經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所現場(chǎng)查驗和出具查驗報告等工作。

第十七條  山東省轄內融資擔保公司到其他?。ㄗ灾螀^、直轄市）設立分支機構，應當符合本辦法第十五條有關(guān)規定，并經(jīng)擬設立分支機構住所地監管部門(mén)審查批準。在省內設立分支機構，應報分支機構住所地市級地方金融監管部門(mén)備案，其分支機構的日常監管由該分支機構住所地縣級地方金融監管部門(mén)負責，融資擔保公司住所地縣級地方金融監管部門(mén)應予以配合。

第十八條  融資擔保公司解散的，應當依法成立清算組進(jìn)行清算，并對未到期融資擔保責任的承接作出明確安排。清算過(guò)程應當接受監督管理部門(mén)的監督。

第十九條  融資擔保公司出現下列情形之一的，應向省地方金融監管局申請注銷(xiāo)融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證，退出融資擔保行業(yè)：

（一）股東會(huì )或股東大會(huì )決議退出融資擔保行業(yè)但不解散公司；

（二）公司章程規定的營(yíng)業(yè)期限屆滿(mǎn)或者其他解散事由出現；

（三）股東會(huì )或股東大會(huì )決議解散；

（四）因合并或分立需要解散；

（五）被人民法院依法宣告破產(chǎn)或解散。

具體辦理流程為：

（一）融資擔保公司向住所地縣級地方金融監管部門(mén)報送退出經(jīng)營(yíng)融資擔保業(yè)務(wù)的報告、股東會(huì )或股東大會(huì )決議、公司章程、融資擔保業(yè)務(wù)余額清單、未到期融資擔保在保業(yè)務(wù)承接安排及承諾書(shū)等資料，申請注銷(xiāo)融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。被人民法院依法宣告破產(chǎn)或解散的融資擔保公司應同時(shí)提供判決書(shū)或裁定書(shū)復印件；

（二）住所地縣級地方金融監管部門(mén)對材料進(jìn)行審核并出具意見(jiàn)后，連同申請材料一并報送市級地方金融監管部門(mén)；

（三）市級地方金融監管部門(mén)對融資擔保公司擬申請注銷(xiāo)融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證事宜在門(mén)戶(hù)網(wǎng)站或當地媒體進(jìn)行公示，公示期10天，公示期滿(mǎn)且無(wú)異議的，出具意見(jiàn)并連同申請材料一并報送省地方金融監管局；

（四）省地方金融監管局核準后，抄報企業(yè)登記部門(mén)，同時(shí)在省地方金融監管局網(wǎng)站予以公告。

第二十條  融資擔保公司存在下列情形之一的，省地方金融監管局依法注銷(xiāo)其融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證，公司退出融資擔保行業(yè)：

（一）融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證有效期屆滿(mǎn)未申請延續的；

（二）融資擔保公司依法終止的；

（三）融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可依法被撤銷(xiāo)、撤回，或者融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證依法被吊銷(xiāo)的；

（四）因不可抗力導致行政許可事項無(wú)法實(shí)施的；

（五）法律、法規規定的應當注銷(xiāo)行政許可的其他情形。

第二十一條  融資擔保公司收到注銷(xiāo)融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證的通知后，應開(kāi)展以下工作：

（一）停止開(kāi)展新的融資擔保業(yè)務(wù),15日內向住所地縣級地方金融監管部門(mén)交回融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證，并逐級上報省地方金融監管局；

（二）在30日內主動(dòng)向屬地企業(yè)登記部門(mén)申請公司變更或注銷(xiāo)。變更后的公司名稱(chēng)中不得有融資擔?；蛉谫Y性擔保字樣，經(jīng)營(yíng)范圍中不得包含融資擔保業(yè)務(wù)，不得使用融資擔保公司標識；

（三）依法依規做好債權債務(wù)、未到期擔保責任的承接工作。

對未在規定時(shí)間內向企業(yè)登記部門(mén)申請公司變更或注銷(xiāo)的，縣級以上地方金融監管部門(mén)按照相關(guān)法律法規處理。

第二十二條  省屬融資擔保公司設立、變更和終止以及經(jīng)營(yíng)許可證的換發(fā)、注銷(xiāo)等事項由省地方金融監管局直接受理。

第三章  經(jīng)營(yíng)規則

第二十三條  融資擔保公司經(jīng)省地方金融監管局批準，可以經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部融資擔保業(yè)務(wù)：

（一）借款類(lèi)擔保；

（二）發(fā)行債券擔保；

（三）其他融資擔保。

第二十四條  除經(jīng)營(yíng)借款擔保、發(fā)行債券擔保等融資擔保業(yè)務(wù)外，經(jīng)營(yíng)穩健、財務(wù)狀況良好的融資擔保公司還可以經(jīng)營(yíng)投標擔保、工程履約擔保、訴訟保全擔保等非融資擔保業(yè)務(wù)以及與擔保業(yè)務(wù)有關(guān)的咨詢(xún)等服務(wù)業(yè)務(wù)。

第二十五條  融資擔保公司應當依法建立健全公司治理結構，明確劃分董事會(huì )、監事會(huì )、高級管理層之間以及相關(guān)部門(mén)之間、崗位之間、上下級機構之間的職責，建立職責清晰、相互監督制約的機制，應當完善議事規則、決策程序和內審制度，保持公司治理的有效性。

第二十六條  融資擔保公司應當按照審慎經(jīng)營(yíng)原則，建立健全融資擔保項目評審、擔保后管理、代償責任追償等方面的業(yè)務(wù)規范以及風(fēng)險管理等內部控制制度。

政府支持的融資擔保公司應當增強運用大數據等現代化技術(shù)手段的能力，為小微企業(yè)和農業(yè)、農村、農民的融資需求服務(wù)。

第二十七條  融資擔保公司應當按照企業(yè)會(huì )計準則要求，建立健全財務(wù)會(huì )計制度，真實(shí)記錄和反映企業(yè)的財務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現金流量。

第二十八條  融資擔保公司應當按照國家規定的風(fēng)險權重，計量融資擔保責任余額。其中：

（一）單戶(hù)在保余額500萬(wàn)元人民幣以下且被擔保人為小微企業(yè)的借款類(lèi)擔保業(yè)務(wù)權重為75%；單戶(hù)在保余額200萬(wàn)元人民幣以下且被擔保人為農戶(hù)的借款類(lèi)擔保業(yè)務(wù)權重為75%；

（二）為支持居民購買(mǎi)住房的住房置業(yè)擔保業(yè)務(wù)權重為30%，住房置業(yè)擔保業(yè)務(wù)僅包括住房公積金貸款擔保業(yè)務(wù)和銀行個(gè)人住房貸款擔保業(yè)務(wù)；

（三）被擔保人主體信用評級AA級以上的發(fā)行債券擔保業(yè)務(wù)權重為80%；

（四）其他融資擔保業(yè)務(wù)權重為100%。

第二十九條  融資擔保公司的融資擔保責任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10倍，凈資產(chǎn)應當根據融資擔保公司非合并報表計算。

對小微企業(yè)和農戶(hù)融資擔保業(yè)務(wù)在保余額占比50%以上且戶(hù)數占比80%以上的融資擔保公司，前款規定的倍數上限可以提高至15倍。

第三十條  融資擔保公司對同一被擔保人的融資擔保責任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10%，對同一被擔保人及其關(guān)聯(lián)方的融資擔保責任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的15%，凈資產(chǎn)應當根據融資擔保公司非合并報表計算。

對被擔保人主體信用評級AA級以上的發(fā)行債券擔保，計算前款規定的集中度時(shí)，責任余額按在保余額的60%計算。

第三十一條  對于按比例分擔風(fēng)險的融資擔保業(yè)務(wù)，融資擔保責任余額按融資擔保公司實(shí)際承擔的比例計算。

第三十二條  融資擔保公司不得為其控股股東、實(shí)際控制人提供融資擔保，為其他關(guān)聯(lián)方提供融資擔保的條件不得優(yōu)于為非關(guān)聯(lián)方提供同類(lèi)擔保的條件。融資擔保公司為關(guān)聯(lián)方提供融資擔保的，應當自提供擔保之日起30日內向住所地縣級地方金融監管部門(mén)報告，并在會(huì )計報表附注中予以披露。

第三十三條  融資擔保公司應當按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金。擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額10%的，實(shí)行差額提取。

縣級以上地方金融監管部門(mén)可以根據融資擔保公司責任風(fēng)險狀況和審慎監管的需要，向融資擔保公司提出調高擔保賠償準備金比例的要求。

第三十四條  融資擔保費率由融資擔保公司與被擔保人協(xié)商確定。

納入政府推動(dòng)建立的融資擔保風(fēng)險分擔機制的融資擔保公司，應當按照國家有關(guān)規定降低對小微企業(yè)和農業(yè)、農村、農民的融資擔保費率。

第三十五條  融資擔保公司收取客戶(hù)擔保保證金的，應當按照有關(guān)監管要求，將客戶(hù)擔保保證金專(zhuān)戶(hù)存儲。融資擔保公司不得將客戶(hù)擔保保證金用于合同約定代償之外的其他用途，擔保責任解除后應及時(shí)、足額退還客戶(hù)擔保保證金。

第三十六條  融資擔保公司有權要求被擔保人提供與融資擔保有關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)和財務(wù)狀況等信息。

融資擔保公司應當向被擔保人的債權人提供與融資擔保有關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)和財務(wù)狀況等信息。

第三十七條  融資擔保公司自有資金的運用，應當符合國家有關(guān)融資擔保公司資產(chǎn)安全性、流動(dòng)性的規定。融資擔保公司資產(chǎn)比例應符合《融資擔保公司資產(chǎn)比例管理辦法》有關(guān)規定。

第三十八條  融資擔保公司不得從事下列活動(dòng)

（一）吸收存款或者變相吸收存款；

（二）自營(yíng)貸款或者受托貸款；

（三）受托投資。

第四章  監督管理

第三十九條  監督管理部門(mén)應當建立健全監督管理工作制度，運用大數據等現代化信息技術(shù)手段實(shí)時(shí)監測風(fēng)險，加強對融資擔保公司的非現場(chǎng)監管和現場(chǎng)檢查，并與有關(guān)部門(mén)建立監督管理協(xié)調機制和信息共享機制。

第四十條  監督管理部門(mén)應當根據融資擔保公司的經(jīng)營(yíng)規模、主要服務(wù)對象、內部管理水平、風(fēng)險狀況等，對融資擔保公司實(shí)施分類(lèi)監督管理。

第四十一條  省地方金融監管局應當按照國家有關(guān)融資擔保統計制度的要求，向省級人民政府和國務(wù)院銀行保險業(yè)監督管理機構報送本地區融資擔保公司統計數據；市級、縣級地方金融監管部門(mén)向本級人民政府和上級地方金融監管部門(mén)報送本地區融資擔保公司統計數據。

第四十二條  省級、市級地方金融監管部門(mén)應當分析評估本地區融資擔保行業(yè)發(fā)展和監督管理情況，按年度分別向同級人民政府和國務(wù)院銀行保險業(yè)監督管理機構、同級人民政府和上級地方金融監管部門(mén)報告，并向社會(huì )公布。

第四十三條  融資擔保公司應當向融資擔保公司監管信息系統及時(shí)提供資本金運用、擔保額、代償損失、信用狀況、高管人員、股權變動(dòng)、業(yè)務(wù)合同等有關(guān)信息。

第四十四條  融資擔保公司應當按照要求向監督管理部門(mén)報送經(jīng)營(yíng)報告、財務(wù)報告以及注冊會(huì )計師出具的年度審計報告等文件和資料。

融資擔保公司跨省、自治區、直轄市開(kāi)展業(yè)務(wù)的，應當按季度向住所地監督管理部門(mén)和業(yè)務(wù)發(fā)生地監督管理部門(mén)報告業(yè)務(wù)開(kāi)展情況。

融資擔保公司向監督管理部門(mén)提交的各類(lèi)文件和資料，應當真實(shí)、準確、完整。

第四十五條  監督管理部門(mén)進(jìn)行現場(chǎng)檢查，可以采取下列措施：

（一）進(jìn)入融資擔保公司進(jìn)行檢查；

（二）詢(xún)問(wèn)融資擔保公司的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說(shuō)明；

（三）檢查融資擔保公司的計算機信息管理系統；

（四）查閱、復制與檢查事項有關(guān)的文件、資料，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設備予以封存。

進(jìn)行現場(chǎng)檢查，應當經(jīng)監督管理部門(mén)負責人批準。檢查人員不得少于2人，并應當出示合法證件和檢查通知書(shū)。融資擔保機構應當配合監督管理部門(mén)進(jìn)行檢查，不得拒絕、阻礙。

第四十六條  監督管理部門(mén)根據履行職責的需要，有權要求融資擔保公司提供專(zhuān)項資料，或者約見(jiàn)其董事、監事、高級管理人員進(jìn)行監管談話(huà)，要求其就融資擔保公司業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險管理的重大事項作出說(shuō)明。

監督管理部門(mén)可以向被擔保人的債權人通報融資擔保公司的違法違規行為或者風(fēng)險情況。

第四十七條  監督管理部門(mén)發(fā)現融資擔保公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)可能形成重大風(fēng)險的，經(jīng)監督管理部門(mén)主要負責人批準，可以區別情形，依據《融資擔保公司監督管理條例》采取下列措施：

（一）責令其暫停部分業(yè)務(wù)；

（二）限制其自有資金運用的規模和方式；

（三）責令其停止增設分支機構。

融資擔保公司應當及時(shí)采取措施，消除重大風(fēng)險隱患，并向監督管理部門(mén)報告有關(guān)情況。經(jīng)監督管理部門(mén)驗收，確認重大風(fēng)險隱患已經(jīng)消除的，監督管理部門(mén)應當自驗收完畢之日起3日內解除前款規定的措施。

第四十八條  融資擔保公司應當建立信息披露制度，完善信息披露流程，指定專(zhuān)人負責信息披露工作，于每年4月30日前向監督管理部門(mén)報告上一年度信息披露工作情況。

第四十九條  融資擔保公司應當在其股東大會(huì )或股東會(huì )等會(huì )議召開(kāi)后的30日內向住所地縣級地方金融監管部門(mén)報告會(huì )議決議。省屬融資擔保公司相關(guān)決議直接向省地方金融監管局報告。

第五十條  縣級以上地方金融監管部門(mén)應當會(huì )同有關(guān)部門(mén)建立融資擔保公司重大風(fēng)險事件的預警、防范和處置機制，制定融資擔保公司重大風(fēng)險事件應急預案。

第五十一條  融資擔保公司發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的擔保代償或投資損失，以及董事、監事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規等重大風(fēng)險事件的，應當立即采取應急措施并及時(shí)向住所地縣級地方金融監管部門(mén)報告?？h級地方金融監管部門(mén)應當及時(shí)處置，并向本級人民政府和上級監管部門(mén)報告。省屬融資擔保公司發(fā)生上述事項的，直接向省地方金融監管局報告。

第五十二條  監督管理部門(mén)應當建立健全融資擔保公司信用記錄制度。融資擔保公司信用記錄納入全國信用信息共享平臺。

第五十三條  融資擔保行業(yè)建立的行業(yè)自律組織，履行自律、維權、協(xié)調、服務(wù)等職責。山東省融資擔保企業(yè)協(xié)會(huì )為全省融資擔保行業(yè)自律組織，接受省地方金融監管局的業(yè)務(wù)指導。

第五十四條  監督管理部門(mén)及其工作人員對監督管理工作中知悉的商業(yè)秘密，應當予以保密。

第五十五條  融資擔保公司違反《融資擔保公司監督管理條例》等法律法規有關(guān)規定，由縣級以上地方金融監管部門(mén)依法依規予以處理。

第五章  附  則

第五十六條  政府性基金或者政府部門(mén)為促進(jìn)就業(yè)創(chuàng )業(yè)等直接設立運營(yíng)機構開(kāi)展融資擔保業(yè)務(wù)，按照國家有關(guān)規定執行。

農村互助式融資擔保組織開(kāi)展擔保業(yè)務(wù)、林業(yè)經(jīng)營(yíng)主體間開(kāi)展林權收儲擔保業(yè)務(wù)，不適用本辦法。

第五十七條  融資再擔保公司的監督管理參照本辦法執行。

第五十八條  國家或省有關(guān)法律法規另有規定的，從其規定。

第五十九條  本辦法自2021年1月1日起施行，有效期至2025年12月31日。

來(lái)源：山東省地方金融監督管理局